موقع المونيتور – بقلم فهيم تاستكين – تنظيم تحويل أموال تنظيم الدولة الإسلامية في تركيا
موقع المونيتور – بقلم فهيم تاستكين* – 2/10/2019
لطالما كانت حدود تركيا الشرق أوسطية سهلة الاختراق ومعرضة للتهريب والمعابر السرية. بعد اندلاع الاضطرابات السورية في عام 2011 ، أصبحت طرق التهريب القديمة قنوات إمداد للمتمردين المسلحين ، بما في ذلك الدولة الإسلامية (داعش). بعد فقد السيطرة على الأرض ، قد لا تتمكن IS من استخدام طرق التهريب كما كان من قبل ، لكن صفقاتها عبر الحدود لم تنته بعد.
لقد تبين أن أعضاء داعش قد لجأوا إلى الأساليب التقليدية لتحويل الأموال من خلال مكاتب الصرافة وشركات المجوهرات التي أنشأوها في سوريا وتركيا ، والتي تسمى الحرم ، الهبة ، الخالدي وسكسوك. في 19 سبتمبر ، اعتقلت الشرطة التركية 22 مشتبهاً بهم متهمين بإدارة شبكات تحويل الأموال عبر الحدود لداعش في غارات متزامنة على 37 موقعًا في ثماني محافظات في جميع أنحاء البلاد.
عملية الشرطة ، التي ركزت على الحرم على وجه الخصوص ، تبعت وزارة الخزانة الأمريكية في 10سبتمبر إعلان عن عقوبات مكافحة الإرهاب على الحرم ، الخالدي ، الهبو ، ساكسوك والأفراد المرتبطين بتلك الكيانات.
تأسست شركة الحرم كشركة تتعامل في تداول العملات الأجنبية والنقل. وقد فتحت فروعاً في مدن تركية كبيرة مثل إسطنبول ، مرسين ، غازي عنتاب ، بورصة ، سانليورفا ، أنطاليا ، أنقرة ، إزمير ، قونية وقيصري ، بالإضافة إلى خمس مناطق في محافظة هاتاي ، المتاخمة لسوريا. وللشركة فروع في الأردن ولبنان والأراضي الفلسطينية والسودان.
تنشط شركة الهبة ، ومقرها في مدينتي غازي عنتاب وسانليورفة التركية ، في بلدة تل أبيض ، عبر الحدود ، وفي الرقة ، معقل داعش السابق في سوريا ، وكذلك في لبنان.
لدى الخالدي مكاتب في مرسين ، سانليورفا ، غازي عنتاب ، بورصة ، أضنة واسطنبول ، بما في ذلك البازار الكبير التاريخي. وللشركة فروع في الرقة ودير الزور ومايادين في سوريا وكذلك في أربيل عاصمة كردستان العراق.
وفقًا لتسريبات من تحقيقات الشرطة المنشورة في وسائل الإعلام التركية ، قام ممولو داعش بتحويلات مالية سريعة لأعضاء داعش ، معظمهم في سوريا ، من خلال الشركات الأمامية ومكاتب الصرافة ، باستخدام برنامج كمبيوتر يسمى “الحرم” وكلمات المرور التي يقوم بإنشائها على على أساس يومي. تتم التحويلات دون أن يتحرك المال فعليًا ، لكن الشركات على الجانبين تقوم بتسوية الحسابات على فترات منتظمة بعد التحويلات المتعددة. يتم ذلك من خلال شركات النقل التي تنقل الأموال بطريقة غير قانونية. ويقال إن الحرم يستخدم في 44 دولة.
يبدو أن الطريقة قد تم تطويرها استجابةً لتشديد الإجراءات الأمنية على الحدود وتعزيز التدقيق في المعاملات المصرفية.
تحدث المونيتور مع صائغ سابق عمل “مستشارًا ميدانيًا” لمنظمات الإغاثة الإنسانية على الحدود السورية. إنه يعرف جيدًا كيف تعمل شبكات الأموال ، وقال إن طريقة التحويل المستخدمة من قبل داعش والجماعات المسلحة الأخرى تستند إلى طريقة “الحوالة” التقليدية ، والتي طالما استخدمها التجار والمهربون. “لقد تم استخدام هذه الطريقة على نطاق واسع للهروب من قيود النظام المصرفي ، والتدقيق ورسوم أعلى. وقال المصدر للمونيتور “إنه قائم على الثقة”.
وقال “دعنا نقول أن البضائع جلبت من سوريا. تحتاج إلى إرسال الدفعة. سيكون لمكتب أو شركة صرافة في البازار الكبير في إسطنبول شريك أو شريك تجاري في سوريا. أنت تعطي المال للشركة في اسطنبول وتقوم الشركة بإبلاغ نظيرها في سوريا ، ثم يقوم المتلقي بجمع أمواله هناك. يتم تخفيض عمولات صغيرة من 2-3 ٪ “.
وقال المصدر إن الدين بين تجار الحوالة يمكن تسويته بطرق مختلفة ، موضحًا أن الطرف المستحق بالمال قد يطلب تحويلاً نقديًا أو ، إذا كان ذلك مناسبًا ، أن يطلب منح الأموال لطرف ثالث مدين له بالمال. وقال “هذا نظام راسخ. إنه يشبه الساعة.”
وقال المصدر إنه بعد اندلاع الأزمة السورية ، اعتادت الجماعات المسلحة على “نقل الأموال الضخمة عبر الحدود قبل اكتشاف نظام الحوالة”. في الواقع ، استخدمت منظمات الإغاثة الدولية نفس الأسلوب. لقد شاهدت عمليات النقل هذه عدة مرات عند معبر سيلفيجوزو الحدودي “.
وفقًا للمصدر ، “تضاعفت العيون التي تراقب الحدود في السنوات الأخيرة. وأشار إلى أن أجهزة الاستخبارات تدرك جيدًا ما يجري وتراقب عن كثب. “كما ساهمت اللوائح المصرفية الأكثر صرامة والتدقيق المتزايد من قبل مجلس التحقيق في الجرائم المالية في تركيا (MASAK) في تجدد طريقة الحوالة”.
ونتيجة لذلك ، ارتفعت أسعار العمولات بنسبة تصل إلى 20 ٪ ، وفقا للمصدر. وأوضح أن “التجار كانوا يدفعون [عمولات] 2 ٪ في الماضي. كانوا إما دفع ثمن البضائع التي اشتروها أو جمع دفع البضائع التي يبيعونها. كانوا يتهربون من الضرائب والسيطرة ، بالإضافة إلى توفير الوقت. لا شك ، كان هناك أيضا غسل الأموال المعنية. أموال مجموعات مثل IS ، ومع ذلك ، هو المال السهل. وبالتالي ، فإن التخفيضات بنسبة 20 ٪ ليست مشكلة بالنسبة لهم. ”
وردا على سؤال حول سبب قيام IS بتأسيس شركاتها الخاصة ، قال المصدر ، “إن العمل مع مثل هذه المجموعات يمثل مخاطرة كبيرة لتجار الحوالة التقليديين. وهم يعرفون أنهم لا يستطيعون التهرب من أجهزة المخابرات. ومع ذلك ، لا يزال هناك العديد من صانعي المال المدربين هناك [في نظام الحوالة] ويمكنهم بسهولة التواصل مع المجموعات [المسلحة]. لكن التعامل مع مجموعات مثل داعش لا يزال يشكل خطورة كبيرة بالنسبة لهم أيضًا ، لذلك ربما اختار داعش إنشاء شبكاته الخاصة لتجنب الكشف عنها “.
بموجب القانون التركي ، يُحظر على الكيانات الأخرى غير البنوك تحويل الأموال.
اعتمدت تركيا قانونًا في عام 2013 تمشيا مع أحكام اتفاقية الأمم المتحدة لقمع تمويل الإرهاب ، والتي أدت إلى تشديد القيود من قبل MASAK. بدأت البنوك العامة ، التي كانت نشطة في التجارة مع سوريا ، في إخطار مساك بجميع معاملاتها كذلك. زاد التدقيق في المعاملات المصرفية في المناطق الحدودية منذ عام 2014 وسط ضغوط دولية على تركيا.
ومع ذلك ، يبدو أن الإجراءات فشلت في منع زملاء IS بشكل كامل من استخدام النظام المصرفي التركي. على سبيل المثال ، في فبراير 2016 ، أصدرت واشنطن تحذيرات لثلاثة بنوك تركية للسماح لأشخاص لهم صلة بأفراد مدرجين في قائمة عقوبات الأمم المتحدة بفتح حسابات وتحويل أموال.
إن عملية الشرطة التركية ضد الحرم لم تتم إلا بعد تسميات واشنطن التي تلقي بظلال من الشك على ما إذا كانت آليات الرقابة تعمل بشكل صحيح.
وفي الوقت نفسه ، فتحت خدمة البريد التركية الحكومية ، PTT ، فروعاً تقدم خدمات تحويل الأموال في المناطق التي أصبحت تحت السيطرة التركية في عمليات درع الفرات وفرع الزيتون في شمال سوريا. يقول المسؤولون إن مكاتب PTT تستخدم لدفع رواتب الأتراك العاملين في تلك المناطق والشرطة المحلية التي ترعاها أنقرة وكذلك لتحويل الأموال من قبل السوريين العاديين.
